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北京銀行前三季度營業收入482億元 零售客戶突破2300萬戶

2020-11-01 10:22來源:中國經營網編輯:zxh作者:張曼

  文/張曼

  10月30日晚,北京銀行發布2020年第三季度報告。數據顯示,截至9月末,北京銀行實現營業收入482億元,凈利潤167億元,成本收入比18.9%;不良貸款率1.52%,較半年末下降0.02個百分點,撥備覆蓋率223.85%。

  面對復雜多變的經濟金融形勢和愈加激烈的市場競爭,2020年,北京銀行圍繞“六穩”“六保”工作任務,堅持以穩健經營為“根”、以創新驅動為“魂”,持續提升服務實體經濟質效。

  強化首都銀行定位 優化信貸投放結構

  截至9月末,北京銀行資產總額達2.87萬億元,較年初增長4.8%;存款總額1.63萬億元,較年初增長6.4%。

  在盈利方面,截至9月末,北京銀行實現營業收入482億元,凈利潤167億元,成本收入比18.9%;不良貸款率1.52%,較半年末下降0.02個百分點,撥備覆蓋率223.85%,較半年末提升3.9個百分點,撥貸比3.41%,資產質量與撥備水平整體平穩。在世界品牌實驗室品牌價值排行榜中,北京銀行品牌價值升至597億元,按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行排名第62位,連續7年躋身全球百強銀行。

  按照“風險應對走在市場曲線前面”的工作導向,持續完善全面風險管理體系建設,進一步加強重點領域的風險前瞻預警與主動防控,不斷推進客戶結構調整,產能過剩行業風險敞口持續下降。堅持“控大額、控累加、控占比、控限額”的管理要求,持續推進大額風險暴露管理系統建設,大額風險得到有效管控。堅持科技引領助推數字轉型,智慧風控體系不斷完善;啟動統一額度管理平臺建設,提升額度管控的精準性和全面性。推進大數據風險預警項目,提升數據應用效能,全面強化自動化預警管理能力。

  落實“六穩”“六保”工作 深耕普惠小微金融

  今年以來,為支持實體經濟發展,北京銀行持續加大貸款投放力度,貸款總額1.56萬億元,較年初增長7.6%。強化首都銀行定位,充分發揮“主場優勢”,北京地區各項貸款達7463億元,同比增長23.5%,為城市副中心建設、冬奧會場館建設等一大批全市重點項目提供優質金融服務。

  為助力企業復產復工,全力做好小微企業金融服務工作,率先入駐“北京市首貸服務中心”,全力支持北京市小微企業“續貸中心”建設運營。截至9月末,累計首貸支持小微企業3684戶、發放貸款508.4億元,辦理小微企業無還本續貸781筆、金額48.2億元。上線對公“銀稅貸”“應急貸”“京誠貸”等產品,高效滿足小微企業和個體工商戶融資需求,前三季度累計發放“京誠貸”2703筆、256億元。

  同時,北京銀行積極落實中國人民銀行再貸款再貼現政策,截至9月末,累計運用再貸款再貼現資金發放貸款236億元,在北京地區同業排名第一。截至9月末,該行普惠小微貸款規模達到899億元,較年初增長26.2%。

  強化數字技術賦能 零售業務轉型取得新成效

  截至9月末,全行零售客戶突破2300萬戶,零售AUM超過7700億元,較年初增長7.9%,儲蓄存款規模達到3781億元,較年初增長7.4%;零售貸款規模達到4829億元,較年初增長9.1%,個貸利息收入同比增長22%,零售轉型成效持續彰顯。

  同時,北京銀行加快了移動銀行建設,手機銀行APP5.0上線以來,用戶體驗與迭代速度大幅提升,創新推出“京彩錢包”“刷臉付”等產品功能,移動用戶突破1000萬,其中手機銀行用戶規模達到775.5萬戶,較年初增長27.7%;深化銀政、銀校合作,上線個人“銀稅貸”,實現經營性貸款全流程線上化辦理,聯合市總工會打造首都消費扶貧新模式,推出“校園e繳費”產品,“智慧校園”項目建設初見成效;創新推出京東PLUS聯名信用卡、DIY信用卡,信用卡客戶數同比增長30.5%;財富管理業務轉型效能凸顯,單場線上直播活動吸引超千萬人次觀看,基金中收同比增長169%,非貨幣基金余額較年初增長56.6%。

  不僅如此,圍繞數字化轉型戰略,北京銀行加快推進“京匠工程”,以十大項目群建設為抓手,有力助推數字化轉型三年發展規劃落地。同時,北京銀行加速推進“銀擔在線”“京信鏈”等開放產品推廣,率先打造全行線上全流程自動化小微企業客戶貸款產品,助力公司業務線上化轉型;依托大數據、線上反欺詐、星辰影像服務等技術,完善零售網貸生態體系,有效促進互聯網貸款場景建設;順義科技研發中心有序開展入駐投產工作,數字化轉型的基礎不斷夯實、數字化轉型的活力持續釋放。

  服務“四個中心”建設 科技、文化金融呈現“兩翼齊飛”生動格局

  科技金融和文化金融兩手發展是北京銀行探索出的一條屬于自己的特色經營之路。自成立以來,北京銀行持續提升品牌價值與戰略優勢,競爭實力、增長潛力與品牌影響力節節攀升。面對復雜多變的經濟金融形勢和更加激烈的市場競爭,北京銀行貫徹落實國家戰略,打造科技金融、文化金融等品牌特色,強化業務模式創新、服務方案創新、渠道合作創新。

  2020年,北京銀行升級知識產權質押貸款產品“智權貸”,延伸知識產權質押融資服務范圍;加大“中關村企業抗疫發展貸”投放力度,助力大批中關村高科技企業順利復工復產,支持科技企業渡過難關。持續強化特色服務方案創新,積極服務全國文化中心建設。參加“2020中國大運河文化帶京杭對話”文化金融產品啟動儀式,發布“運河帆影”金融產品體系;發布“京彩文園”文化產業園區專屬金融服務方案,推動“文園貸”專屬信貸產品研發;作為唯一銀行機構與北京市廣播電視局簽署“支持北京視聽產業發展戰略合作協議”,展現首都文化金融擔當。

  截至9月末,北京銀行科技金融貸款余額1641.92億元,較年初增幅4.8%;文化金融貸款余額691億元,較年初增幅8.1%。

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